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질문 개인 참여자의 알고리즘 자동화 요구 수준을 알고 싶습니다.
답변

개인 참여 알고리즘의 자동화 수준에 대해 알려드립니다.


아래 체크리스트를 참조하시기 바랍니다.


① S/W 실체가 확인 가능한가?

   ⇒ 프로그래밍 되어 있는지 확인 가능할 것. 


② 알고리즘 구동 이후 포트폴리오 산출과정에 사람의 개입이 없는가?

​   ⇒ ​명령어 입력 또는 버튼 클릭 등 수동으로 구동하는 것은 가능하나 중간 단계에서 수동으로 조작해야만 다음 단계로 넘어가는 것은 허용하지 않음


③​ 투자자성향별(안정추구형/위험중립형/적극투자형 등)로 포트폴리오가 산출되는가?


④​ 산출된 포트폴리오 내역을 저장하고 있고 일자별로 조회 가능한가?

​   ⇒ ​DB 또는 파일 등으로 저장하여야 하며 DB 조회 또는 파일 열기로 이전 포트폴리오 내역을 조회할 수 있어야 함.


⑤​​ 포트폴리오 내역에 종목코드, 종목명, 비중 등이 명시되어 있는가?


⑥ 시세 이벤트 발생시 리밸런싱하는 알고리즘의 경우 시세 모니터링이 별도로 구현되어 있는가?

​​   ⇒ 예를 들어 10% 이상 시세 조정시 리밸런싱이 발생한다고 하면 10% 이상 시세 조정되었는지 확인하는 알고리즘이 반영되어 있어야 함. 사람이 시세를 조회해서 조치하는 것은 리밸런싱 자동화요건 미충족으로 봄

질문 시스템심사만 받고 싶습니다. 이번 정기심사에 참여하여야 하나요?
답변

2018년 9월부터 분기마다 접수하고 있습니다.

매년 1,4,7,10월에 접수받고 5,8,11,12월에 심의결과를 발표합니다.



질문 기 통과된 알고리즘을 변경없이 타 금융회사와 컨소시움으로 참여할 경우 심사에 어떻게 참여해야 하나요?
답변

알고리즘 설명서에 기입된 내용중 투자자 성향분석 이외 나머지 내용이 모두 기 통과된 알고리즘과 동일할 경우에는 동일 알고리즘으로

인정되기 때문에 포트폴리오 운용심사 없이 바로 시스템심사만 받아도 됩니다.

다만 시스템심사 중 두 알고리즘의 차이점이 발견될 경우에는 보완요청없이 바로 시스템심사가 취소되오니 유의하시기 바랍니다.

 

질문 법인으로 참가하려는데 증권사에 일반 위탁계좌를 개설해도 되나요?
답변
참여요강 및 설명회 자료에도 포함되어 있는 내용입니다.


테스트베드는 한국예탁결제원의 자산관리플랫폼(MAP)시스템을 이용하여 참여자의 운영내역을 확인하게 됩니다.


증권사마다 업무가 상이할 수 있으며, '일임투자계좌' 또는 'MAP시스템을 사용가능한 계좌'
로 계좌를 개설하여야 합니다.


증권사 계좌 개설시 해당사항을 확인후 업무처리 하시기 바랍니다.
질문 자문.일임업 미등록업체인데 금융사와 컨소시움으로 참여할 수 있나요?
답변
증권사.은행이 RA를 유지보수할 수 있는 전문인력 1인을 구비하고 증권사.은행 책임하에 자문.일임서비스를 제공하는 경우에만 미등록업체와의 컨소시움이 가능합니다.
질문 ‘일임업자’ + ‘일임업자’간 컨소시움 구성형태 가능한가요?
답변
예, 가능합니다.
질문 한국예탁결제원 제출용 참여신청 확인증은 어떻게 발급받아야 하나요?
답변
테스트베드 웹사이트에서 출력 가능합니다.
질문 유지보수인력 자격조건 증명은 경력증명서 이외, 어떤 자료로 가능할까요?
답변
다음 문서 중 제출가능한 문서로 준비하시기 바랍니다.


1. 회사발급 경력증명서

2. 소프트웨어기술자 경력관리시스템 발급 증명서(한국소프트웨어산업협회)

3. 국민연금 가입증명서

4. 고용보험 가입내역서


그외 문의하고 싶은 내용은 사무국으로 연락주시기 바랍니다.
질문 핀테크 업체가 전산/네트워크 설비를 갖추려면 상당히 큰 비용이 들텐데 시스템심사 기준이 너무 높은 거 같습니다.
답변
RA핀테크 업체가 스스로 판단하여 금융기관의 모습을 갖추려면 현 요구수준을 맞추어야 합니다. 다만 컨소시움의 경우에는 금융회사가 주가 되므로 금융기관의 인프라를 사용하면 됩니다. 기술력만 검증할 목적이라면 시스템심사는 나중에 별도로 신청하셔도 됩니다.
질문 RA기술보유업체 단독참여인 경우에만 임원자금으로 운용 가능하게 해 준 이유는 무엇인가요?
답변
회사 책임으로 회사 자금을 운용하는 게 가장 합리적입니다만 RA 기술업체로 영세한 경우에는 대표이사나 임원의 자금을 허용해 주는 걸로 융통성을 두었습니다.
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