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질문 1차 테스트베드 대비 2차에서 바뀌는 것들이 있나요?
답변

1차 때와 비교해서 아래 2가지 사항이 변경되었습니다.


1. 동일유형 3계좌간 30% 이상 차등화된 금액으로 입금

   => 예) 안정추구형 3개 계좌에 70만원, 100만원, 130만원을 각각 입력한다.

   => 동일 유형에 동일 금액으로 투자할 경우 계좌간 변별력이 떨어지므로 운용 금액을 달리 하도록 하였습니다.

   

2. 주식종목으로만 MP를 구성할 경우 10종목 이상으로 구성

   => ETF, 펀드 상품이 포함될 경우에는 지금과 같이 5종목 이상이면 됩니다.

   => 현금성 자산은 포트폴리오 구성 종목으로 인정하지 않습니다.


감사합니다.

질문 운용심사 기간 중 사정으로 인하여 단기간 동안 인출했다가 재입금해도 되나요?
답변
운용심사가 시작되면 임의로 입출금하는 행위는 안됩니다.
질문 RA의 투자자 성향분석과 주문 집행할 금융회사의 투자자 성향분석이 상이하게 나올 경우 어떻게 하나요?
답변
실제 주문집행은 금융회사를 통해서 실행되므로 주문 처리시 거부될 수 있습니다. 따라서 사전 조정을 하시거나 금융회사의 성향분석 기준으로 설정하여야 합니다.
질문 ‘시스템심사’ 일정은 어떻게 되나요?
답변
2018년 9월부터 분기마다 접수하고 있습니다.
매년 1,4,7,10월에 접수받고 5,8,11,12월에 심의결과를 발표합니다.
질문 테스트베드에서 통과되지 못하면 기록이 계속 남나요?
답변
예. 테스트베드 기록은 지우지 않고 계속 남아 있습니다.
질문 시장상황이 변동됨에 따라 포트폴리오에 특정자산을 넣고 빼다보면 포트폴리오 유형이 달라질 수 있는데 포트폴리오 유형 판단 기준을 바꿔야 하나요?
답변
테스트베드 기간 동안 포트폴리오 유형이 그대로 유지되어야 하는 게 심사 항목이므로 포트폴리오 유형을 판단하는 기준을 바꿀 수는 없습니다. 다만 위험관리 측면에서 위험자산의 비중을 줄여서 위험도 수준을 일시적으로 낮추는 것은 허용됩니다. 예를 들어 적극투자형 포트폴리오의 위험도를 위험중립형 포트폴리오의 위험도 수준으로 떨어뜨리는 것은 인정되지만 위험중립형의 위험도를 적극투자형 위험도 수준으로 상향 올리는 것은 안됩니다. 특히 리밸런싱내역을 제출할 때 해당 사유를 기재하여야 합니다.
질문 심사통과 기준은 무엇인가요? ‘아니오’가 하나라도 있으면 탈락인가요?
답변
자가평가 결과에 가급적 ‘아니오’가 없어야 합니다. ‘아니오’로 체크된 것이 있더라도 합당한 사유가 있다면 인정되며, 최종 통과여부 판단은 ‘심의위원회‘에서 결정됩니다.
질문 현재 투자 자문.일임업 라이선스를 보유하고 있습니다. 테스트베드 심사를 간략화 해주지는 않나요?
답변
없습니다. 자문.일임업 라이선스를 보유하더라도 로보어드바이저 알고리즘에 대한 안정성.합리성, 시스템 보안성.안전성이 검증되지 않았으므로 정해진 심사를 진행할 예정입니다.
질문 참여신청시에는 ‘시스템심사’를 포함하여 신청했다가 심사 중에 '시스템심사‘를 취소하고 ’운용심사‘만 받아도 되나요?
답변

가능 합니다.

‘시스템심사’ 시작 전에 '시스템심사'를 취소하고 '운용심사'만 진행할 수 있습니다.

질문 시스템 심사중에 자료 보완 가능한가요?
답변
가능합니다. 사무국에서 보완이 필요하다고 판단하면 보완 일정을 안내하고, 그 일정에 따라 진행하면 됩니다.
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