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질문 포트폴리오 유형은 3가지(안정추구·위험중립·적극투자형)만 참여 가능한가요? 더 많은 포트폴리오 유형을 산출하는 알고리즘은 어떻게 심사받나요?
답변
금융투자협회의 표준투자권유준칙에 따르면, 투자자 성향 분류는 3단계에서 7단계까지 다양하게 이루어지며, 그 이상으로도 분류가 가능합니다.

모든 투자자 성향별 포트폴리오를 테스트베드에서 검증하려면 상당한 비용이 들기 때문에, 선별적으로 3가지 유형만 참여하도록 하고 있습니다.

비참여 포트폴리오 유형은 6개월간의 운용심사만 제외되며, 사전 및 운용단계의 현장심사를 받습니다.

알고리즘이 테스트베드를 통과하면 비참여 포트폴리오도 참여 포트폴리오와 동일한 효력을 갖습니다.​
질문 심사(사후운용심사 포함)를 중단하고 싶을 때 어떻게 통보하면 되나요?
답변

아래 내용을 테스트베드 사무국에 메일(ratestbed@koscom.co.kr)​로 보내주시면 됩니다.


1. 중단 알고리즘명

2. 관련 계좌번호, 계좌명, 증권사명

3. 중단일자​


중단 처리가 완료되었는지 최종 확인 후 계좌를 정리하세요.

질문 운용심사 기간 중 사정으로 인하여 단기간 동안 인출했다가 재입금해도 되나요?
답변
운용심사가 시작되면 임의로 입출금하는 행위는 안됩니다.
질문 RA의 투자자 성향분석과 주문 집행할 금융회사의 투자자 성향분석이 상이하게 나올 경우 어떻게 하나요?
답변
실제 주문집행은 금융회사를 통해서 실행되므로 주문 처리시 거부될 수 있습니다. 따라서 사전 조정을 하시거나 금융회사의 성향분석 기준으로 설정하여야 합니다.
질문 ‘시스템심사’ 일정은 어떻게 되나요?
답변

매년 1,7월에 접수받고 5,11월에 심의결과를 발표합니다.

질문 테스트베드에서 통과되지 못하면 기록이 계속 남나요?
답변
예. 테스트베드 기록은 지우지 않고 계속 남아 있습니다.
질문 시장상황이 변동됨에 따라 포트폴리오에 특정자산을 넣고 빼다보면 포트폴리오 유형이 달라질 수 있는데 포트폴리오 유형 판단 기준을 바꿔야 하나요?
답변
테스트베드 기간 동안 포트폴리오 유형이 그대로 유지되어야 하는 게 심사 항목이므로 포트폴리오 유형을 판단하는 기준을 바꿀 수는 없습니다. 다만 위험관리 측면에서 위험자산의 비중을 줄여서 위험도 수준을 일시적으로 낮추는 것은 허용됩니다. 예를 들어 적극투자형 포트폴리오의 위험도를 위험중립형 포트폴리오의 위험도 수준으로 떨어뜨리는 것은 인정되지만 위험중립형의 위험도를 적극투자형 위험도 수준으로 상향 올리는 것은 안됩니다. 특히 리밸런싱내역을 제출할 때 해당 사유를 기재하여야 합니다.
질문 심사통과 기준은 무엇인가요? ‘아니오’가 하나라도 있으면 탈락인가요?
답변

자가평가 결과에 가급적 ‘아니오’가 없어야 합니다.

‘아니오’로 체크된 것이 있더라도 합당한 사유가 있다면 인정되며, 최종 통과여부 판단은 ‘심의위원회‘에서 결정됩니다.

질문 현재 투자 자문.일임업 라이선스를 보유하고 있습니다. 테스트베드 심사를 간략화 해주지는 않나요?
답변

없습니다.

자문.일임업 라이선스를 보유하더라도 로보어드바이저 알고리즘에 대한 안정성.합리성, 시스템 보안성.안전성이 검증되지 않았으므로 정해진 심사를 진행할 예정입니다.

질문 참여신청시에는 ‘시스템심사’를 포함하여 신청했다가 심사 중에 '시스템심사‘를 취소하고 ’운용심사‘만 받아도 되나요?
답변

가능 합니다.

‘시스템심사’ 시작 전에 '시스템심사'를 취소하고 '운용심사'만 진행할 수 있습니다.

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