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FAQ

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질문 포트폴리오 유형은 3가지(안정추구·위험중립·적극투자형)만 참여 가능한가요? 더 많은 포트폴리오 유형을 산출하는 알고리즘은 어떻게 심사받나요?
답변
금융투자협회의 표준투자권유준칙에 따르면, 투자자 성향 분류는 3단계에서 7단계까지 다양하게 이루어지며, 그 이상으로도 분류가 가능합니다.

모든 투자자 성향별 포트폴리오를 테스트베드에서 검증하려면 상당한 비용이 들기 때문에, 선별적으로 3가지 유형만 참여하도록 하고 있습니다.

비참여 포트폴리오 유형은 6개월간의 운용심사만 제외되며, 사전 및 운용단계의 현장심사를 받습니다.

알고리즘이 테스트베드를 통과하면 비참여 포트폴리오도 참여 포트폴리오와 동일한 효력을 갖습니다.​
질문 심사(사후운용심사 포함)를 중단하고 싶을 때 어떻게 통보하면 되나요?
답변

아래 내용을 테스트베드 사무국에 메일(ratestbed@koscom.co.kr)로 보내주시면 됩니다.


1. 중단 알고리즘명

2. 관련 계좌번호, 계좌명, 증권사명

3. 중단일자


중단 처리가 완료되었는지 최종 확인 후 계좌를 정리하세요.

질문 시스템심사만 받고 싶습니다. 정기심사에 참여하여야 하나요?
답변

시스템 단독심사는 심사기간이 짧기 때문에 정기 심사 후반부에 접수받습니다.


매년 1,7월에 접수받고 5,11월에 심의결과를 발표합니다.


질문 기 통과된 알고리즘을 변경없이 타 금융회사와 컨소시움으로 참여할 경우 심사에 어떻게 참여해야 하나요?
답변

알고리즘 설명서에 기입된 내용중 투자자 성향분석 이외 나머지 내용이 모두 기 통과된 알고리즘과 동일할 경우에는 동일 알고리즘으로

인정되기 때문에 포트폴리오 운용심사 없이 바로 시스템심사만 받아도 됩니다.

다만 시스템심사 중 두 알고리즘의 차이점이 발견될 경우에는 보완요청없이 바로 시스템심사가 취소되오니 유의하시기 바랍니다.

 

질문 법인으로 참가하려는데 증권사에 일반 위탁계좌를 개설해도 되나요?
답변
참여요강 및 설명회 자료에도 포함되어 있는 내용입니다.


테스트베드는 한국예탁결제원의 자산관리플랫폼(MAP)시스템을 이용하여 참여자의 운영내역을 확인하게 됩니다.



증권사마다 업무가 상이할 수 있으며,
'일임투자계좌' 또는 'MAP시스템을 사용가능한 계좌'
로 계좌를 개설하여야 합니다.


증권사 계좌 개설시 해당사항을 확인후 업무처리 하시기 바랍니다.
질문 운용심사 기간 중 사정으로 인하여 단기간 동안 인출했다가 재입금해도 되나요?
답변
운용심사가 시작되면 임의로 입출금하는 행위는 안됩니다.
질문 자문.일임업 미등록업체인데 금융사와 컨소시움으로 참여할 수 있나요?
답변
증권사.은행이 RA를 유지보수할 수 있는 전문인력 1인을 구비하고 증권사.은행 책임하에 자문.일임서비스를 제공하는 경우에만 미등록업체와의 컨소시움이 가능합니다.
질문 RA의 투자자 성향분석과 주문 집행할 금융회사의 투자자 성향분석이 상이하게 나올 경우 어떻게 하나요?
답변
실제 주문집행은 금융회사를 통해서 실행되므로 주문 처리시 거부될 수 있습니다. 따라서 사전 조정을 하시거나 금융회사의 성향분석 기준으로 설정하여야 합니다.
질문 ‘시스템심사’ 일정은 어떻게 되나요?
답변

매년 1,7월에 접수받고 5,11월에 심의결과를 발표합니다.

질문 테스트베드에서 통과되지 못하면 기록이 계속 남나요?
답변
예. 테스트베드 기록은 지우지 않고 계속 남아 있습니다.
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