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FAQ

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질문 현행 규정상 증권사 리서치센터가 특정 종목을 매수 추천할 경우 일정 기간 증권사 고유 계정에 해당 종목을 담을 수 없는데 RA 상품도 적용되나요?
답변
RA는 사전에 정해진 알고리즘대로 운용을 하므로 해당 규제를 적용하지 않는 쪽으로 유권해석을 시행할 예정입니다.(금융위 의견)
질문 RA기술보유업체 단독참여인 경우에만 임원자금으로 운용 가능하게 해 준 이유는 무엇인가요?
답변
회사 책임으로 회사 자금을 운용하는 게 가장 합리적입니다만 RA 기술업체로 영세한 경우에는 대표이사나 임원의 자금을 허용해 주는 걸로 융통성을 두었습니다.
질문 테스트베드를 통과하면 비대면에 의한 투자일임 계약이 가능한가요?
답변

아래 방법을 통해 비대면에 의한 투자일임 계약을 할 수 있습니다.

① 영상통화를 활용하여 설명의무를 이행하는 경우.
② 1년 6개월 이상 운용성과 등을 공시 중인 로보어드바이저(RA)를 활용하여 투자 일임계약을 체결할 때 온라인 등을 통해 설명의무를 이행하는 경우

①​번 내용은 RA던 아니던 모든 투자일임 계약에 해당합니다.
②번 내용은 테스트베드를 통과한 후 운용성과를 1년 6개월 이상 계속 공시하고 있는 알고리즘을 활용하는 경우에만 영상통화를 안 해도 된다는 의미입니다.
1년 6개월의 공시 조건은 운용심사 기간도 포함되며 중단이 없어야 합니다.
심사 통과후 바로 공시 하지 않고 기간이 지난 후 공시할 경우 운용심사 기간 동안의 성과는 인정하지 않습니다.

질문 RA업체와 컨소시움으로 참여할 예정입니다. RA 알고리즘은 완성된 상태이고 당사 시스템에 이식이 덜 된 상태인데 시스템심사를 받을 수 있나요?
답변

2018년 9월부터 분기마다 접수를 하고 있습니다.

이번 분기에 준비가 덜 되셨다면 다음 분기에 참여하실 것을 권해 드립니다.

질문 테스트베드는 언제까지 운영되나요?
답변
시장에 일정 규모의 수요가 있는 한 계속 운영될 예정입니다.
질문 참가수수료는 중간에 환불받을 수 있나요?
답변
참가수수료는 사전심사개시 이후 납부하며, 납부 이후에는 환불되지 않습니다.
질문 동일성을 인정하기 곤란한 정도의 중대한 변경이라는 것이 무엇을 의미하나요?
답변

※ 심사를 받아야 하는 변경의 범위(투자일임 모범규준)

1) 투자전략의 변경

2) 운용대상 자산군의 변경 - 예) 펀드만 운용하다가 주식을 추가로 운용하는 경우

3) 리밸런싱 원칙의 변경

질문 테스트베드에 이미 통과한 알고리즘이 수정ㆍ변경될 때마다 심사를 다시 거쳐야 하나요?
답변
중대한 변경이 있는 알고리즘은 새로운 알고리즘으로 보고 신규 심사를 받아야 합니다.
질문 포트폴리오 운용은 언제까지 해야하나요?
답변
해당 알고리즘으로 상용 서비스를 하는 동안은 계속 유지해야 합니다.
질문 본심사에서 등록한 포트폴리오를 모두 운용해야 하나요?
답변
기 등록된 3유형의 포트폴리오 중 1계좌 선택하여 운용해야 합니다.
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